Garantie et assurance ne couvrent pas les mêmes risques. Faut-il souscrire une assurance supplémentaire pour son iPhone reconditionné ? Ce guide complète notre guide sur la couverture de garantie.
Ce que couvre la garantie, et ce qu'elle ne couvre pas
La garantie couvre les défaillances techniques non liées à une mauvaise utilisation, mais exclut systématiquement la casse accidentelle, le vol ou la perte de l'appareil.
Ce qu'apporte une assurance complémentaire
Une assurance spécifique couvre généralement la casse accidentelle (écran, coque), le vol avec effraction et parfois l'oxydation, des risques totalement exclus de la garantie standard.
Évaluer si l'assurance est rentable pour vous
Le coût de l'assurance sur plusieurs années doit être comparé au coût moyen d'une réparation ou d'un remplacement. Pour un usage prudent avec coque et protection d'écran, l'assurance peut s'avérer moins rentable.
Les profils pour qui l'assurance est particulièrement pertinente
Les utilisateurs actifs, les professionnels utilisant leur appareil intensivement, ou les parents équipant un enfant peu précautionneux, tirent souvent le meilleur bénéfice d'une assurance complémentaire.
Vérifier les exclusions de l'assurance avant de souscrire
Lisez attentivement les conditions de l'assurance proposée, certaines excluant certains types de dommages ou imposant une franchise élevée réduisant l'intérêt réel de la couverture.
Conclusion
L'assurance complémentaire prend tout son sens pour couvrir les risques exclus de la garantie, notamment la casse accidentelle et le vol. Évaluez sa pertinence selon votre profil d'utilisateur. Découvrez notre sélection complète d'iPhone reconditionnés avec garantie incluse.
FAQ
La garantie couvre-t-elle le vol de mon iPhone ?
Non, seule une assurance spécifique peut couvrir ce risque.
Faut-il une assurance si j'utilise une coque et un verre trempé ?
Le risque de casse étant réduit, l'assurance devient moins indispensable mais reste une option de tranquillité.
L'assurance annule-t-elle la garantie du vendeur ?
Non, les deux couvertures sont complémentaires et s'appliquent à des risques différents.